App Store
Google Play
Twój osobisty Finansowy Coach
Przywróć swoje pieniądze i majątek do formy z pomocą cyfrowego doradcy. Jasne kroki i realne wyniki dla zdrowej przyszłości finansowej.
Nie marnuj pieniędzy
Finansowy Coach to narzędzie, które monitoruje, czy wydajesz pieniądze zgodnie z planem i czy struktura Twojego majątku jest odpowiednia. Coach jest dostępny za darmo bezpośrednio w aplikacji mobilnej Finax.
Przegląd konta bankowego
Miej wszystkie swoje konta w jednym miejscu, w przejrzysty sposób.
Oszczędzanie
Odkryj praktyczne sposoby, jak regularnie odkładać pieniądze.
Przegląd wydatków
Dowiedz się, dokąd trafiają Twoje pieniądze i na czym możesz zaoszczędzić.
Budżet
Stwórz realistyczny budżet, który pomoże Ci trzymać się celów.
Analiza finansowa
Ekspercka analiza Twoich finansów wraz z odpowiednimi zaleceniami.
Wartość netto
Śledź, jak rośnie wartość Twojego majątku w czasie.
Odkryj, na czym możesz zaoszczędzić
Połącz swoje konta bankowe z Finansowym Coachem i zyskaj lepszy przegląd swoich wydatków. Coach automatycznie przypisze płatności do kategorii, takich jak jedzenie, transport czy mieszkanie. Dzięki temu łatwiej zauważysz, gdzie ulatniają się Twoje pieniądze.
Z wyprzedzeniem zaplanuj zakupy
Zaplanuj swoje zakupy z wyprzedzeniem w miesięcznym budżecie. Będziesz mieć pewność, że uda Ci się pokryć w danym miesiącu wszystkie wydatki i jednocześnie odłożyć pieniądze na Twoje cele.
Monitoruj swoją kondycję finansową
Poznaj wartość netto, która jest wskaźnikiem Twojej kondycji finansowej. To różnica pomiędzy wszystkim, co posiadasz, a tym, co jesteś winien lub winna. Śledząc jej postępy, dowiesz się, czy Twoja długoterminowa strategia finansowa jest właściwa.
Z aplikacją masz budżet pod kontrolą
Z aplikacją Finax zarządzasz finansami w prosty i przejrzysty sposób.
7 kroków do lepszej przyszłości z Finansowym Coachem
- Utwórz konto Finax, a automatycznie uzyskasz dostęp do Finansowego Coacha. Nie musisz inwestować w Finax, aby korzystać z Coacha.
- Połącz Coacha ze swoimi kontami bankowymi i utwórz konto gotówkowe.
- Przyjrzyj się temu, ile wydajesz miesięcznie według kategorii i zastanów się, czy robisz zakupy zgodnie ze swoimi wartościami i celami. Poszukaj obszarów, w których możesz wprowadzić większą dyscyplinę i oszczędzić więcej.
- Przyjrzyj się temu, ile wydajesz miesięcznie według kategorii i zastanów się, czy robisz zakupy zgodnie ze swoimi wartościami i celami. Poszukaj obszarów, w których możesz wprowadzić większą dyscyplinę i oszczędzić więcej.
- Podziel swój miesięczny dochód tak, aby pokrył wszystkie planowane wydatki, a jednocześnie pozwolił ci trochę zaoszczędzić. Pamiętaj, aby utworzyć budżety zwłaszcza dla najczęstszych zakupów, takich jak artykuły spożywcze.
- Wartość netto jest ważnym wskaźnikiem kondycji finansowej. Sporządź listę swoich aktywów i zobowiązań wraz z Coachem. Uzyskasz lepszy obraz tego, czy Twój majątek rośnie.
- Poświęć kilka minut tygodniowo swoim pieniądzom, a nabierzesz nawyków, które pomogą Ci szybciej osiągnąć swoje cele.
Masz pytania?
-
Po zakończeniu rejestracji możesz kliknąć przycisk „+“, a następnie wybrać opcję „Dodaj konto bankowe“ w sekcji Coach. W ciągu kilku minut konta zostaną połączone.
Zgoda na pobieranie danych będzie ważna przez 180 dni. Następnie konieczne będzie odnowienie zgody. Nie martw się, zajmie to tylko kilka sekund.
- Po nawiązaniu połączenia z bankiem transakcje pojawią się w aplikacji Coach w ciągu kilka minut. Czasem synchronizacja transakcji z bieżącego dnia może zająć więcej niż jeden dzień. Jeśli trwa ona dłużej, prawdopodobnie wystąpiła przerwa w transmisji danych po stronie banku.
- Jeśli transakcja nie ma przypisanej kategorii, przypisz ją ręcznie. Jeśli jest to płatność cykliczna, możesz utworzyć regułę podczas przypisywania kategorii. Wystarczy wpisać słowo kluczowe z opisu płatności i zapisać regułę, a nie będzie trzeba powtarzać procesu po raz drugi. Utworzone reguły można zmienić w Ustawieniach.
- Jeśli przenosisz pieniądze między własnymi kontami, Coach policzy tę płatność jako wydatek na jednym koncie i dochód na drugim w tym samym czasie, co może zniekształcić analizę finansową. Możesz to zmienić na dwa sposoby. Albo zmienić tę regułę dla wszystkich przelewów wewnętrznych - kliknij Więcej w dolnym menu głównym i włącz opcję Uwzględniaj przelewy wewnętrzne w sekcji Przelewy bankowe. Drugą opcją jest zmiana ustawienia tylko dla konkretnej transakcji - w szczegółach transakcji należy wyłączyć opcję Uwzględnij w analizie.
-
Jeśli wypłacasz gotówkę i używasz jej do jednej płatności, wystarczy przypisać jedną kategorię do całej wypłaty z konta. Jeśli wybierzesz gotówkę do wykorzystania w wielu płatnościach, możesz kliknąć opcję Podziel płatność i przypisać jej dwie lub więcej kategorii.
Jeśli nie wykorzystasz od razu gotówki z bankomatu, oznacz płatność jako wypłatę z bankomatu, a Coach automatycznie zwiększy gotówkę w Twoim cyfrowym portfelu o tę kwotę. Pamiętaj, aby następnie rejestrować płatności gotówkowe sekwencyjnie za pomocą znaku +.